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线上展业服务贴心 银河证券打造“智能银河”

时间:20-03-19 06:51    来源:中证网

春节过后,北京金融大街气氛冷清。整整一个上午,在国际企业大厦C座楼下,行人寥寥。楼上的银河证券,每层仅有少数员工在紧张有序地忙碌着。

银河证券投行部门相关负责人日前表示,针对疫情环境下客户企业不同处境、不同需求,对湖北地区所有客户、医药健康及疫情防控相关客户进行梳理和分析,提出具有针对性对策。

主动对接湖北客户需求

这位负责人告诉中国证券报记者:“目前,公司要求部门员工采用线上工作方式,如召开视频、电话和网络会议。通过进行线上尽职调查、远程与客户沟通交流答疑。对于必须到达现场的工作,目前先做非现场准备,等疫情结束后将马上奔赴现场。”

“复工初期,我们通过梳理国家疫情防控相关政策,尤其是与投行展业相关的政策,结合投行业务特点和疫情现状,部署了相关工作。”他表示,对湖北地区所有客户、医药健康及疫情防控相关客户进行梳理和分析,提出具有针对性对策。

例如,对受疫情影响经营压力较大的行业及企业,如旅游餐饮等服务类企业,积极主动对接,把握融资成本低的时期,帮助龙头企业做好并购和行业整合。对出于抗疫需要,对资金需求较大行业及企业,如医药健康行业客户,公司拟帮助其做好债券融资等相关服务,兼顾长期合理预期,防止其产能过剩。对在疫情中显示出增长潜力的行业及企业,如互联网信息服务和交易、云计算、大数据等行业领域,则聚焦扩展对口发展,重点关注标的和客户。

线上投顾服务贴心

“虽然是线上复工,但我们没有一丝马虎和懈怠。对客户该有的服务也没有因此省掉或简化。”银河证券财富管理总部高净值及私行客户板块负责人李婉晴介绍,2月初,公司加急推出“2019年度财富账单”,帮助客户总结分析自身交易情况和财务状况,为客户匹配适合的配置型财富管理服务。

此外,银河证券财富管理部相关负责人介绍,2月3日以来,针对客户多数居家隔离的现状,公司主要采取两方面服务措施。一是力推“网上银河”。原则上暂停证券营业部现场交易服务,引导投资者通过网络终端、手机APP等非现场方式进行证券交易和业务办理。二是加快布局“智能银河”建设。在满足适当性匹配前提下,依据客户喜好及银河评价、股基大数据、银河优选等丰富的产品大数据标签,积极改进智能推荐服务模型,日均覆盖约客群比春节前扩大3倍,为客户提供精准推送服务,稳步推进财富管理转型之路。

银河证券相关负责人表示,对居家交易为主的客户,公司加快线上平台的开发与完善,以“中国银河(06881)证券”APP作为非现场业务办理的主要工具,涵盖了开户、开通科创板权限等20余项功能,满足客户日常业务办理需求。

“受防控隔离环境影响,银河证券线下业务,即现场开户、机构开户以及需要现场‘双录’的部分业务等受到了一定影响。不过,公司存量业务受影响较小,净转入保证金、股基交易量、两融余额等均有不同程度增长。”银河证券相关负责人表示。

启动远程办公管理方案

在值班员工李建的工位上,电脑屏幕闪烁,微信界面时时弹出消息。各类线上软件成了李建眼下与同事们联系的主要方式:他们有的在路演直播,有的在音视频会议上与客户交流……

“开了一上午电话会议,有跟客户讨论方案的,有团队内部的。”在武汉居家办公的投行同事老文发来微信说。

此情此景,对李建来说既陌生又熟悉,陌生的是办公室里的安静气氛,熟悉的是“线上”业务的热闹。从去年开始,李建就在一直配合公司的“线上银河”业务的推进和开展。

居家办公以来,银河证券山西分公司员工张小滨和儿子的亲子关系就遇到挑战。两个手机来回换,时不时盯着电脑,没有时间陪孩子的他被儿子抱怨“不是一个合格的爸爸”。

“春节后开市以来,大家都火线回到工作岗位,虽然主要是在线上居家复工,但我们都能感受到‘不是一个人在战斗’。”张小滨说,节后首个交易日,公司就通过音视频会议、直播路演、公众号发布等方式协同492家营业部集体发声。

张小滨还告诉中国证券报记者,针对疫情期间股民基本都在家中炒股的特点,银河证券紧急开播了一档名叫《银河战“疫”》的专题投顾视频栏目,每天及时在线解读疫情期间的相关政策,研判市场走势。“眼看着收视率一天天创新高。”