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中国银河证券陈共炎:学习贯彻新证券法 保护好投资者权益

时间:20-06-09 07:05    来源:中证网

■ “诚实守信 做受尊敬的上市公司”投资者保护专项行动专栏

中国银河(06881)证券股份有限公司党委书记、董事长陈共炎日前接受中国证券报记者采访时表示,要学习贯彻新证券法,扎实做好投资者权益保护工作。

陈共炎指出,2020年是资本市场深化改革全面推进之年。3月1日新证券法施行标志着我国资本市场发展进入新阶段。作为资本市场顶层设计、根本大法,新证券法在改革证券发行制度、强化信息披露要求、加大投资者保护力度、健全多层次资本市场体系等方面进行了修订,进一步完善了证券市场的基础制度,体现了市场化、法治化、国际化方向,为打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场,提供了有力法制保障,对深化金融供给侧结构性改革,健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系,维护国家经济金融安全具有重要意义。

新证券法为资本市场长期改革发展指明了方向和道路,新设“投资者保护”专章,为提高投资者保护水平、完善投资者保护制度提供有力保障,也对市场参与各方扎实做好投资者权益保护工作提出更高要求。证券经营机构作为资本市场重要中介机构,需把握好这一历史机遇,积极稳妥推进资本市场各项改革,承担起“看门人”法律责任,敬畏法律、尊重市场、保护投资者,勤勉尽责,以服务质量取得竞争优势,为净化资本市场环境,有效防控市场风险,提高上市公司质量,切实维护投资者合法权益,促进证券市场服务实体经济,发挥应有的积极作用。

陈共炎表示,银河证券作为牌照齐全、网点分布广、投资者数量多的综合性金融服务提供商,将坚持贯彻落实新证券法与公司转型发展相结合,依法合规经营,筑牢发展基础。将秉承“创新、合规、服务、协同”的核心价值观,切实做好投资者权益保护工作。

一是贯彻落实新证券法,建设负责任的企业文化。加强企业文化建设,与新证券法强化中介机构责任的要求一致,是证券公司现代化发展的内生动力。银河证券以“创新、合规、服务、协同”为核心价值观,多措并举打造“五大体系”(与亚洲资本市场上领先的投资银行相适应的一流投行生态体系、与一流投行相适应的声誉管理体系、让认同和践行企业文化的优秀人才脱颖而出的荣誉体系、强化员工行为转化的激励约束体系、自觉担当使命负起责任的责任体系),将投保融入企业社会责任,坚持“不碰红线、不踩灰色地带、不打擦边球,违规责任必究”,有效增强证券机构责任担当意识,提升证券公司员工专业服务精神,通过企业文化建设,打造公司软实力和核心竞争力。

二是加快智能银河建设,推进财富管理业务转型。为提高投资者服务水平与实效,银河证券发展“以客户为中心”的财富管理业务体系,通过优化组织结构和制度流程,依托五大中台构建智能应用基础架构,打造“随时、随地、随人、随需”的智能化服务体验。精准客户画像,对中小投资者通过互联网提供智能化服务(AI),对机构及高净值客户提供点对点的专业化、策略化服务,实现从自发的散户型交易向专业策略交易转变,从分散的理财服务向同一客户精准画像综合服务转变,以智能化服务为投资者资产增值保驾护航。在客户资产增值过程中,实现客户与公司共同成长,这既是适应行业发展需要,也是证券公司践行投资者保护所追求的目标之一。

三是发挥好“守门人”作用,切实保护投资者合法权益。严格落实新证券法适当性管理规定,守好投资者进入资本市场的第一道防线,通过建立客户中心和产品中心,精准进行客户画像,严格做好客户分类、产品(服务)分级,在向投资者提供产品(或服务)时,按照规定了解投资者基本情况、金融资产状况及投资知识等相关信息,说明产品、服务的重要内容,充分揭示风险,坚持将适当的产品(服务)匹配给适当的客户;通过线上线下服务渠道,及时了解客户诉求,承担投资者纠纷调解首要责任;对关系投资者切身利益的退市风险、“先行赔付”专项补偿等做好提示服务,切实保护投资者的知情权、参与权、收益权和求偿权。

四是创新投资者教育模式,倡导理性投资理念。深耕金融科技,打造“线上银河”国家级投教基地,运用“+互联网”思维,打造全新视觉设计,以趣味化投教活动、高品质投教产品,寓教于乐,引导投资者识别风险、理性投资,自投教基地上线运行截至2020年3月底,吸引访客数3434万、原创投教产品点击量超2.6亿人次。同时,银河证券投教基地逐步推进差异化投教,面向高校学生及青少年儿童分别开展“投资者教育进百校活动”及“青少年财商教育活动”,受众师生超4.2万人次,积极推进投资者教育纳入国民教育体系工作。同时,大力推进专业机构交易,顺应国际资本市场发展的基本趋势,引导客户向机构化方向发展,倡导理性投资、价值投资、长期投资。

陈共炎指出,投保工作是资本市场健康稳定发展的重要基础性工作,银河证券将认真落实贯彻新证券法,坚定不移实施新发展战略,着力深化业务改革发展,持续推进体制机制创新,坚持以投资者保护为基础、以金融科技为驱动、以风险防控为首则,聚焦专业能力建设,开展“智能银河 投教在线”投资者教育专项活动,全面提升投资者保护水平和工作实效,为资本市场理性、健康、和谐发展贡献力量。